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So sichern Sie sich die Finanzierung in wirtschaftlich schwierigen Zeiten

by FESPA Staff | 25.11.2023
So sichern Sie sich die Finanzierung in wirtschaftlich schwierigen Zeiten

Kleine Unternehmen benötigen neue Strategien, um sich angesichts wirtschaftlicher Herausforderungen Finanzierung zu sichern, von Regierungsinitiativen bis hin zu alternativen Quellen und Kooperationen.

In einer turbulenten Wirtschaftslandschaft, die von hoher Inflation, steigenden Zinssätzen und einer Krise der Lebenshaltungskosten geprägt ist, stehen kleine Druckereien vor beispiellosen Herausforderungen. Für kleine Druckereien sind nicht nur die Betriebskosten angespannt, sondern auch der finanzielle Druck wirkt sich auf ihre Kunden aus. Dies könnte zu einer geringeren Nachfrage nach Druckdienstleistungen oder zu einem Wunsch nach praktischeren Produkten führen: nach „Must-haves“ und nicht nach „nice-to-haves“.

Um diese Herausforderungen zu meistern, müssen kleine Druckereien nicht nur ihre Finanzstrategien anpassen, sondern auch proaktiv nach innovativen Finanzierungslösungen suchen, um die Widerstandsfähigkeit und Nachhaltigkeit ihrer Unternehmen in einem stürmischen Wirtschaftsklima sicherzustellen.

Möglicherweise müssen Sie die richtige Finanzierungsoption finden, die Ihnen Folgendes ermöglicht:

  • Richten Sie Ihr Unternehmen ein
  • Kaufen Sie sich in ein bestehendes Druckunternehmen ein
  • Erwerben Sie Ausrüstung und Vermögenswerte
  • Räumlichkeiten erwerben
  • Stellen Sie Betriebskapital bereit
  • Finanzwachstum
  • Beschäftige dich mit der Steuer


Die Vorbereitung auf die Beantragung einer Finanzierung ist ein entscheidender Schritt für jede kleine Druckerei, die sich finanzielle Unterstützung sichern möchte. Hier ist ein umfassender Leitfaden darüber, welche Informationen eine Druckerei benötigt, um einen überzeugenden Finanzierungsantrag vorzulegen:

1. Geschäftsplan:
- Zusammenfassung: Geben Sie einen prägnanten Überblick über Ihr Druckunternehmen, einschließlich seiner Mission, Vision und Hauptziele.
- Unternehmensbeschreibung: Beschreiben Sie detailliert die Geschichte Ihres Druckunternehmens, seinen aktuellen Status und zukünftige Ziele.
- Produkte und Dienstleistungen: Beschreiben Sie klar das Spektrum der von Ihnen angebotenen Druckdienstleistungen und etwaige Spezialgebiete.
- Marktanalyse: Demonstrieren Sie Ihr Verständnis der Druckindustrie, Ihres Zielmarktes und der Wettbewerbslandschaft.
- Organisationsstruktur: Skizzieren Sie die Struktur Ihres Unternehmens, einschließlich der wichtigsten Mitarbeiter und ihrer Rollen.

2. Finanzberichte:
- Gewinn- und Verlustrechnung: Stellen Sie Ihre Einnahmen und Ausgaben über einen bestimmten Zeitraum dar und heben Sie die Rentabilität hervor.
- Bilanz: Präsentieren Sie die Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und das Eigenkapital Ihres Unternehmens, um einen Überblick über seine finanzielle Gesundheit zu erhalten.
- Cashflow-Rechnung: Veranschaulichen Sie, wie Bargeld in Ihr Druckunternehmen ein- und ausgeht.

3. Zweck und Höhe der Förderung:
- Definieren Sie klar, warum Sie eine Finanzierung benötigen und wie viel Sie suchen. Seien Sie genau, ob es sich um Ausrüstungs-Upgrades, Erweiterungen oder Betriebskapital handelt.

4. Mittelverwendung:
- Erläutern Sie, wie Sie die Mittel verwenden möchten. Geben Sie eine detaillierte Aufschlüsselung an, unabhängig davon, ob Sie neue Druckgeräte kaufen, zusätzliches Personal einstellen oder Ihre Dienstleistungen erweitern möchten.

5. Finanzprognosen:
- Bieten Sie realistische und gut recherchierte Finanzprognosen für die Zukunft. Dazu können Umsatzprognosen, Kostenprognosen und erwartete Gewinnmargen gehören.

6. Sicherheiten:
- Wenn Sie einen Kredit aufnehmen möchten, identifizieren Sie alle Vermögenswerte oder Sicherheiten, die die Finanzierung sichern können. Hierbei kann es sich um Geräte, Eigentum oder andere wertvolle Vermögenswerte des Druckunternehmens handeln.

7. Bonitätshistorie:
- Geben Sie Informationen zur Kredithistorie Ihres Druckunternehmens an. Eine gute Bonitätshistorie kann Ihre Glaubwürdigkeit bei der Suche nach einer Finanzierung erhöhen.

8. Risikobewertung:
- Erkennen Sie potenzielle Risiken und Herausforderungen, mit denen Ihr Druckunternehmen möglicherweise konfrontiert ist, und skizzieren Sie Strategien zur Minderung dieser Risiken.

9. Rechts- und Compliance-Dokumentation:
- Stellen Sie sicher, dass alle rechtlichen und Compliance-Dokumente für Ihr Druckunternehmen in Ordnung sind. Dazu können Geschäftslizenzen, Genehmigungen und die Einhaltung von Branchenvorschriften gehören.

10. Persönliche und geschäftliche Kredithistorie:
- Seien Sie darauf vorbereitet, sowohl persönliche als auch geschäftliche Bonitätshistorien preiszugeben, insbesondere wenn Sie ein Kleinunternehmer sind. Kreditgeber berücksichtigen häufig die Kreditwürdigkeit sowohl des Einzelnen als auch des Unternehmens.

11. Rückzahlungsplan:
- Machen Sie deutlich, wie Sie die Förderung zurückzahlen wollen. Stellen Sie einen detaillierten Rückzahlungsplan bereit, sei es in monatlichen Raten, einem Prozentsatz des Umsatzes oder einer anderen Methode.

Durch eine gründliche Vorbereitung mit diesen Informationen kann eine kleine Druckerei überzeugende Argumente für eine Finanzierung vorlegen und so Vertrauen bei Kreditgebern, Investoren oder Zuschussgebern wecken.

Bankfinanzierung

Die traditionelle Bankfinanzierung bleibt ein Eckpfeiler für kleinere Druckereien, die finanzielle Unterstützung suchen. Im Vereinigten Königreich ist die British Business Bank eine zentrale Institution, die sich dafür einsetzt, kleineren Unternehmen, einschließlich Druckereien, den Zugang zu Finanzmitteln zu erleichtern. Durch Programme wie die Enterprise Finance Guarantee (EFG) erhalten Kleindruckereien Zugang zu Krediten und Überziehungskrediten und können so bei der Anschaffung neuer Druckgeräte oder der Erweiterung ihrer Dienstleistungen unterstützt werden.

Wenn Sie sich für ein besichertes Darlehen entscheiden, erhält Ihr Unternehmen Zugang zu Finanzmitteln, indem es einen Unternehmenswert als Sicherheit verpfändet. Dieser Vermögenswert kann verschiedene Bestände umfassen, beispielsweise Aktien oder Immobilien. Wenn Sie nicht in der Lage sind, den besicherten Geschäftskredit zurückzuzahlen, behält sich der Kreditgeber das Recht vor, den betreffenden Vermögenswert zu verkaufen, um die Mittel zurückzuerhalten. Während der Vorteil dieses Ansatzes in niedrigeren Zinssätzen und der Möglichkeit größerer Kreditbeträge liegt, ist es unbedingt erforderlich, Ihre Rückzahlungsfähigkeiten zu beurteilen, da ein Ausfall des Kredits das Risiko des Verfalls des gesicherten Vermögenswerts mit sich bringt.

Alternativ bietet ein unbesicherter Geschäftskredit Ihrem Unternehmen die Flexibilität, Kredite aufzunehmen, ohne dass Ihr Geschäftsvermögen als Sicherheit benötigt wird. Da diese Art des Geschäftskredits ein höheres Risiko für den Kreditgeber mit sich bringt, geht er mit erhöhten Zinssätzen einher. Während das Fehlen von Sicherheiten den Antragsprozess vereinfacht, sollten Unternehmen bei der Entscheidung für einen unbesicherten Kredit auf die finanzielle Verantwortung vorbereitet sein, die mit höheren Zinssätzen einhergeht.

Regierungsinitiativen

Regierungen im Vereinigten Königreich und in Europa reagieren mit maßgeschneiderten Initiativen auf die besonderen Herausforderungen, vor denen kleine Druckereien stehen. Im Vereinigten Königreich sind die Innovate UK Smart Grants ein Beispiel für die staatliche Unterstützung innovationsorientierter Druckunternehmen. Diese Zuschüsse, die in Großbritannien ansässigen Kleindruckereien zur Verfügung stehen, konzentrieren sich auf transformative Projekte wie die Einführung nachhaltiger Druckpraktiken oder Investitionen in modernste Drucktechnologien. Ebenso bietet die Europäische Investitionsbank (EIB) Kleindruckereien in ganz Europa Fördermittel und finanzielle Unterstützung an und fördert so die wirtschaftliche Entwicklung und Innovation in der Druckindustrie.

Alternative Finanzierungsquellen

Die Finanzierungslandschaft hat sich mit dem Aufkommen von Crowdfunding-Plattformen weiterentwickelt. Fonds wie Crowdcube und Seedrs, beide mit Sitz im Vereinigten Königreich, haben die Art und Weise, wie kleine Unternehmen Kapital beschaffen, revolutioniert. Zu den erfolgreichen Kampagnen gehört, dass eine kleine Druckerei eine Kampagne zur Anschaffung hochmoderner Digitaldruckmaschinen startete und damit die Leistungsfähigkeit einer von der Gemeinschaft unterstützten Finanzierung demonstrierte. Als neues und aufregendes Produkt, das die Fantasie der Menschen anregt, konnten insbesondere 3D-Drucker Finanzierungen sichern, interessierte Bevölkerungsgruppen erreichen und Innovationen bei nachhaltigen Produkten fördern.

In ganz Europa spielt der Europäische Investitionsfonds (EIF) eine wichtige Rolle bei der Unterstützung europäischer Kleindruckereien durch Risikokapital und Garantien und fördert Innovation und Unternehmertum im Drucksektor.

Aufbau strategischer Partnerschaften

Strategische Partnerschaften dienen als dynamischer Weg für kleine Druckereien, die finanzielle Unterstützung und Kooperationsmöglichkeiten in Großbritannien und Europa suchen. Die Knowledge Transfer Partnership (KTP) im Vereinigten Königreich erleichtert die Zusammenarbeit zwischen kleinen Druckereien und akademischen Einrichtungen und fördert so Innovation und Wachstum in der Druckindustrie. Beispielsweise könnte eine kleine Druckerei mit einer Universität zusammenarbeiten, um umweltfreundliche Druckfarben zu entwickeln und so das Potenzial für nachhaltiges Wachstum und Innovation in der Branche aufzeigen.

Diversifizierung der Einnahmequellen

Diversifizierung bleibt eine entscheidende Strategie für kleine Druckereien in Großbritannien und Europa, die sich gegen wirtschaftliche Unsicherheiten wappnen möchten. Der UK Research and Innovation (UKRI) Industrial Strategy Challenge Fund unterstützt kleine Druckereien bei der Diversifizierung durch Forschungs- und Entwicklungsprojekte. Zu den Beispielen aus der Praxis gehört eine kleine Druckerei, die ihre Dienstleistungen um den Druck von Werbeartikeln oder personalisierte Verpackungslösungen erweitert und so die Leistungsfähigkeit der strategischen Diversifizierung innerhalb der Druckindustrie demonstriert.

Bei der Bewältigung wirtschaftlicher Herausforderungen erfordert die Sicherstellung der Finanzierung kleiner Druckereien einen differenzierten Ansatz mit Schwerpunkt auf regionalspezifischen Beispielen, die auf die Druckindustrie zugeschnitten sind. Die maßgeschneiderten Strategien im Rahmen der traditionellen Bankfinanzierung, Regierungsinitiativen, alternativen Quellen wie Crowdfunding und strategischen Partnerschaften sowie der Diversifizierung bieten eine Roadmap für kleine Druckereien. Indem sie diese Beispiele zu ihrem Vorteil nutzen, können kleine Druckereien nicht nur den wirtschaftlichen Sturm überstehen, sondern auch gestärkt, widerstandsfähiger und gut vorbereitet daraus hervorgehen, um angesichts der Widrigkeiten in der dynamischen Drucklandschaft erfolgreich zu sein.

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